Gestionnaire de patrimoine (CGP) en ligne

 Gestion de Patrimoine (CGP): la consultation en ligne

Avez-vous déjà consulté un gestionnaire de patrimoine en ligne ? La consultation en ligne est une bonne solution pour commencer à se faire accompagner dans la gestion de son patrimoine. Si c’est la première fois, vous vous interrogez certainement sur le déroulement de votre premier rendez-vous de conseil. Nous allons vous expliquer le déroulé d’un entretien de gestion patrimoniale et comment vous pouvez vous y préparer. Sachez que la réglementation impose à votre consultant en gestion de patrimoine de constituer un diagnostic de votre situation patrimoniale et à évaluer votre niveau d'acceptation du risque que vous pouvez et voulez prendre dans la gestion de votre patrimoine.
Ce formalisme est un gage de compétence et de sécurité pour vous.

Conseiller en gestion de patrimoine en ligne, le premier rendez-vous

Le CGP intervient autant pour des entreprises, des particuliers que pour des associations.  Nos gestionnaires de patrimoine ont tous des spécialités et des spécificités. Pour cette raison, vous devez veiller à choisir le professionnel qui vous correspondra le mieux. Suivant vos besoins, le conseiller patrimonial peut intervenir ponctuellement ou dans une optique d'accompagnement à long terme. Cette deuxième solution est à notre avis préférable et sera plus profitable pour vous.

Lors de votre première consultation avec le CGP, le conseiller patrimomial prendra connaissance de votre situation financière et de vos besoins. Suite à cela, le conseiller patrimonial vous conseillera sur les options existantes pour atteindre vos objectifs. Il est possible de convenir d’une prochaine date de rendez-vous avec votre gestionnaire de patrimoine afin d’optimiser le suivi de votre projet.

Gestion de patrimoine: se préparer avant la première rencontre.

Avant de débuter votre séance de conseil en ligne,  installez vous confortablement dans une pièce au calme afin de vous concentrer pour aborder le sujet de la gestion de votre patrimoine. Placez la caméra de votre appareil de façon à ce que le gestionnaire de patrimoine puisse bien vous voir. Veillez également à brancher votre ordinateur pour ne pas être coupé lors de votre rendez-vous en ligne. D'ores et déjà vous devez avoir avec vous votre dernier avis d'imposition et un relevé de vos investissements déjà réalisés, biens immobiliers ou assurances vie par exemple. Il est important de bien connaître les dates de réalisation des investissements, car la fiscalité peut varier en fonction de ces dates. Une bonne préparation vous permettra de ne pas perdre de temps lors de la consultation en visio avec votre CGP, mais surtout elle sera garante d'un diagnostic plus pertinent.

La relation avec votre conseiller s’effectuera sur plusieurs séances, car outre le diagnostic,  la gestion de patrimoine requière  la recherche des produits d'investissements susceptibles de répondre au mieux à votre demande. Si c’est le cas, nous vous conseillons de vous munir d’un carnet et d’un stylo pour prendre note des conseils ou bien de créer dans votre ordinateur  un fichoer CGP dans votre ordinateur. Vous pourrez utiliser ce carnet ou ce fichier pourra vous être utile même après la fin de votre coaching.

Puisque vous êtes à la maison, rien de vous empêche de partager cette expérience avec votre conjoint ou conjointe. La consultation en ligne est une solution idéale pour s'informer et se faire conseiller et échanger entre vous, à tête reposée ensuite.